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    월가의 끝나지 않은 도박

    월가의 끝나지 않은 도박

    • 데이브캔사스 저
    • 박혜원 역
    • 엘도라도
    • 2009년 06월 15일
    • 정가
      12,000원
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    ISBN: 9788901095783 248쪽 152 x 223 (㎜)

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    • 판매지수 : 227

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    책 소개

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    이 책은

    '월스트리트저널' 기자로 활동하며 월가의 도덕적 타락을 낱낱이 보고 들은 저자가 월가의 실체를 밝힌다. 똑똑했던 월가가 전 세계를 혼란으로 빠뜨렸던 과거의 일들을 짚어보고, 이를 교훈삼아 안전하게 투자할 수 있는 방법들을 안내한다. 초보투자자들도 무리없이 볼 수 있고, 금융전문가에게도 도움이 되도록 리먼 브라더스의 파산 이유와 세계 경제에 미치는 파급효과부터 전 세계적으로 어느 정도의 손해가 있었는지, 금융업계가 어떻게 변화하고 있는지 등을 구체적으로 알려주고 있다.

    출판사 리뷰

    더 이상 월가의 거짓 광고에 속지 마라!
    세계 금융시장의 중심에서 숱한 격언을 쏟아내고 있는 월가의 도덕적 타락이 만천하에 드러난 지는 이미 오래다. 오랫동안
    <월스트리트저널>
    기자로 활동하며 실상을 낱낱이 보고 들은 이 책의 저자는 월가의 탐욕과 과신이 경제공황을 초래했다고 지적하며, 월가의 실체를 알고 앞으로 닥쳐올지 모르는 위기에 대처해야 한다고 경고한다.

    월가에서 흘러나오는 말만 믿고 투자에 뛰어드는 것만큼 위험천만한 행동은 없다. 이 책에서는 똑똑한 월가가 전 세계를 혼란에 빠뜨렸던 과거의 위기상황들을 짚어보고, 과거의 악몽을 교훈 삼아 위기를 피해갈 수 있는 보다 안전한 미래 투자전략을 소개한다. 과거 경제공황을 불러일으킨 월가가 아직도 거짓 광고로 투자자들을 교란시키고 있는 현실에 대한 경각심을 불러일으켜주는 이 책은 현대인이라면 누구나 꼭 한 번 읽어봐야 할 지침서다.




    세계 경제를 쥐고 흔드는 월가의 실체를 밝힌다!

    월가는 세계 금융의 중심지로서 오늘날 월가의 주가 동향은 전 세계 경제에 큰 영향을 주고 있다. 이 책의 저자는 월가가 전 세계적으로 영향력을 행사하는 것은 사실이지만, 탐욕으로 물든 월가의 실상을 분명히 파악해야 위기를 막고 손해를 피할 수 있다고 강조한다. 2008년 금융위기는 개인투자자들의 무모한 투자 때문도, 거대 기업들의 잘못된 투자판단 때문도 아니었다. 바로 월가가 탐욕을 뒤로 숨긴 채 낙관론을 펼치며 전 세계를 대상으로 어마어마한 도박판을 벌였기 때문에 나타난 당연한 결과였다.

    이 책에서는 리먼 브라더스의 파산 이유와 세계 경제에 미치는 파급 효과는 무엇인지, 왜 서브프라임 모기지 사태가 그렇게까지 크게 확대되었는지, 미국 정부와 규제 당국의 대응은 어떤 부분이 옳았고 어떤 부분이 옳지 않았는지, 전 세계적으로 어느 정도의 손해가 있었는지, 금융업계가 세계적으로 어떻게 변화하고 있는지 등을 구체적으로 짚어주고 있어 경제에 문외한인 초보투자자에서부터 금융전문가에 이르기까지 매우 유용하다.




    전 세계를 위기에 빠뜨렸던 월가, 또 다른 희생양을 찾고 있다!

    이 책에서는 월가의 탐욕과 과신이 결합되어 탄생한 금융 허리케인이 세계를 휩쓸고 지나간 과정을 상세하게 그리고 있다. 그런데 그 과정에서 한 가지 깨달음을 남긴다. 바로 2008년 전 세계를 위기에 빠뜨렸던 월가의 탐욕은 멈출 줄 모르고 또 다른 희생양을 찾고 있다는 사실이다. 이 책은 월가에서 어떤 말이 흘러나올 때 대체로 진실은 그 반대에 있다는 것을 일깨워준다.

    시대를 막론하고 모든 금융위기는 결국 탐욕과 과신으로 요약된다. 월가의 탐욕은 실질 가치의 과장으로 비이성적 행동을 초래하기에 이르렀고, 과신은 금융기관뿐만 아니라 많은 투자자와 차용자, 대출자들에게서 신중함을 빼앗아 비논리적인 행동을 하도록 조장했으며 앞으로도 계속해서 이러한 행동을 부추길 것이다. 하지만 이 책을 통해 월가의 검은 실체를 제대로 파악한다면 더 이상 월가의 희생양이 되기를 자처하지 않아도 될 것이다.




    금융권의 도덕적 해이와 안이한 투자마인드를 짚어주는 책!

    이 책은 총 8장으로 이루어져 있다. 먼저 1～5장까지는 월가의 끝없는 탐욕이 위기를 불러온 과정을 구체적으로 설명한다. 1장에서는 월가가 “하락세에 매입하라”, “이번에는 다르다”, “주택가격은 항상 상승한다. 조금씩이라도”라는 말로 낙관론을 펼치며 경제 공황을 부추겨온 배경을 설명한다. 2장에서는 탐욕적인 월가가 위기를 예견하고도 계속해서 복잡한 투자상품들을 쏟아냄으로써 돈의 함정에 빠지게 된 과정을 보여준다. 3장에서는 서서히 서브프라임 모기지가 붕괴 조짐을 보이고 세계 대형 은행들이 파산을 맞이하며 위기가 전 세계를 휩쓴 사례를 구체적으로 설명한다. 4장에서는 2008년 금융위기가 전 세계적으로 확산되기까지의 과정을 그린다. 5장에서는 위기 앞에서 추풍낙엽처럼 쓰러진 월가가 이번엔 또 다른 전략을 꾀하고 있다는 사실을 일깨워준다. 6～8장에서는 안전한 투자상품을 소개하고, 가벼운 채무도 절대 우습게 보지 말아야 하는 이유, 월가의 탐욕을 뛰어넘는 미래 투자전략에 대해 상세하게 제시한다. 세계 금융시장의 중심 월가의 모든 것을 알려주는 이 책은 경제 폭풍을 뚫고 앞으로 나아가야 할 현대인들의 필독서다.

    저자 소개

    데이브캔사스

    지은이 : 데이브 캔사스 (Dave Kansas)
    다우존스와 IAC의 새로운 온라인 개인자산 합작회사인 라지오프파이라이프닷컴의 편집장이다. 그에 앞서 4년 동안 '월스트리트저널' 재무 및 투자 부문의 편집장으로 역임했으며, '더스트리트닷컴' 초기 시절의 편집장으로 활동했다. 저서로는 ≪월스트리트저널의 완벽 재무, 투자 가이드≫와 ≪인터넷 시대의 투자를 위한 스트리트닷컴 가이드≫가 있다.  

    옮긴이 : 박혜원
    실현 불가능하더라도 꿈이 있다면 자신을 던져봐야 한다는 신념으로 길고 긴 시간을 돌아 어릴 적 꿈이었던 번역에 입문했다. 심리학을 공부했고 오랫동안 사회단체에서 활동했다. 영어와 글쓰기를 좋아하고 공감과 몰입에 능하며 꼬리가 긴 사색을 즐긴다. 옮긴 책으로 《빨강머리 앤》, 《고대 문명의 역사와 보물, 중국》, 《문명 이야기 4》, 《젊은 소설가의 고백》, 《슬픔의 파는 아이들》, 《벤 버냉키의 선택》, 《본능의 경제학》, 《여자들의 경제수다》, 《스토리 이코노미》, 《다이어트 심리학》, 《5분 심리게임》, 《친애하는 교회 씨에게》 등이 있다.  

    역자 소개

    박혜원

    덕성여대 심리학과를 졸업한 뒤 트랜스쿨을 이수하고, 현재 인트랜스 전문번역가로 활동하고 있다. 옮긴 책으로는 『똑똑한 뇌 사용설명서』, 『벤 버냉키의 선택』(공역), 『휴 존슨 잰시스 로빈슨의 와인 아틀라스』(공역), 『스토리 이코노미』, 『여자들의 경제 수다』, 『살아 있는 자연치료제 황토』, 『친애하는 교회 씨에게』, 『꿀벌과 나비에게 무슨 일이?』, 『애벌레에게 무슨 일이?』, 『5분 심리게임』 등이 있다.

    책 속에서

    결국 금융 폭풍이 발생한 이유는 시스템이 더 이상 리스크를 두려워하지 않았기 때문이다. 오히려 리스크는 일방적 기회로 간주됐다. 리스크가 클수록 보상도 크다는 인식이 자리 잡았다. 수십억 달러의 차입금을 쌓으면서 전체 시스템은 한 방향으로 움직이며 리스크를 집어삼켰고, 지난 수십 년간 찾아볼 수 없었던 방식으로 시장에 두려움을 돌이켜놓을 극적인 붕괴의 무대를 마련했다. 이미 눈앞에 드러났듯이 리스크가 크면 재앙도 크다. --- p.28

    복잡한 투자상품의 창출은 월스트리트를 부유하게 만들었지만, 월스트리트 기업들에게 잘못된 안전의식을 심어주기도 했다. 부동산 호황이 한창일 때 기업들은 보다 정교한 방법들을 뒤섞어 해당 부문에서 수수료를 뽑아냈다. 표면적으로 이러한 상품들의 목적은 리스크 완화였다. 하지만 실제로는 이들로 인해 금융시스템 안에 어마어마한 부채가 주입되었고, 부동산 가격 하락에 수반되는 난제들을 확대시켜 시스템을 압도했다. --- p.53

    금융위기는 수많은 요인들이 결합된 결과다. ‘부동산 가격은 항상 오른다. 조금씩이라도’라는 잘못된 관념에 기초한 금융시스템 안으로 너무 많은 차입금이 기름처럼 쏟아졌다. 패니와 프레디도 여기에 일조했다. 하지만 투자상품들을 뒤섞어 부실 가능성을 키운 월스트리트에도 책임은 있다. 대출 규정을 완화한 은행들도 위기 상황에 기름을 부었다. 탐욕이 사람들을 휘감았고, 초기 부동산 관련 소득으로 불이 붙은 광풍은 버블로 성장했다. 그리고 버블이 붕괴한 자리에 끔찍한 결과가 남겨졌다. --- p.107

    냉소주의나 도덕적 해이와 관계없이, 새로 탄생한 월스트리트에는 기업 인수 자문이나 주식상장 지원 등 핵심 영역에 전문성을 확보한 다수의 난쟁이들과 소수의 거인들이 존재할 것이다. 그 사이에 위치한 기업들은 살아남기 위해 발버둥 치게 될 것이다. 골드만삭스와 모건스탠리의 경우 비록 지금은 위풍당당한 독립 기업으로 남아 있지만, 은행과 같은 더 많은 기업들을 인수해 성장하거나 다른 기업들 밑으로 들어가 적절히 유지되어야 한다. --- p.159

    가장 최근의 공황은 21세기 초반의 닷컴 버블 붕괴와 함께 찾아왔다. 닷컴 붕괴는 전체 시장을 강타했지만, 특히 기술시장에 커다란 충격을 주었다. 나스닥종합주가지수는 인터넷 열풍이 정점을 달리던 당시 구가했던 수준을 한참 밑돌았지만, 전체 시장은 2008년 주가 하락이 나타나기 전까지 회복됐다. 인터넷 주식의 장기적 침체는 ‘왜 투자자들이 만족할 만한 리스크 조정 수익을 얻을 수 있는 최고의 기회를 확보하기 위해 투자를 분산해야 하는지’ 보여주는 최적의 사례다. --- p.218

    목차

    프롤로그 _ 세계 경제의 역사와 미래를 내다보는 통찰력을 길러주는 책!

    1장 월가의 낙관론, 경제 공황을 부추기다
    “하락세에 매입하라”는 안이한 사고방식
    잠재된 리스크를 간과하고 넘어가다
    리스크를 일방적 기회로 간주해버리다
    ‘확실성’이라는 올가미의 희생양이 되다
    금융시스템이 위기 여파를 흡수해버리다
    주식시장 위기로 주택시장에 돈이 몰리다
    수익에 대한 갈증이 금융위기를 부추기다
    FAQ 버블이란 무엇인가?｜주택가치는 항상 오를까?｜리스크에 대한 두려움이 왜 감쪽같이 자취를 감췄을까?｜왜 저금리가 문제인가?

    2장 똑똑한 월가, 돈의 함정에 빠지다
    복잡한 투자상품의 홍수에 빠지다
    주택시장에 불어닥친 모기지 악몽
    위험천만한 모기지 대출, 재포장되어 나타나다
    부동산의 벌거벗은 임금님, 실체를 드러내다
    규제의 완화가 무모한 자신감으로 이어지다
    주택산업 호황에 대한 의구심이 증폭되다
    탐욕의 월가, 위기를 예견하고도 간과하다
    FAQ 과거에도 금융 파생상품이 문제를 일으켰나?｜금융 파생상품이 대중화된 이유는 무엇인가?｜금융 파생상품은 언제 대중화되었는가?

    3장 탐욕의 결과, 위기가 전 세계를 휩쓸다
    서브프라임 모기지, 붕괴 조짐을 드러내다
    세계 대형 은행들, 끝내 파산을 맞이하다
    미국이 아닌 영국에서 피해자가 나오다
    연방준비제도, 적극적으로 개입하기 시작하다
    위기 탈출을 위한 하나의 제물, 베어스턴스
    신용시장의 침체, 경기침체로 이어지다
    전 세계를 휩쓴 신용경색의 여파
    금융위기는 수많은 위험요소들의 결합 결과다
    FAQ 위기는 왜 그토록 오랜 기간에 걸쳐 나타났나?｜미국 정부는 투자자 보호를 위해 더 빠르고 적극적인 조치를 취해야 했나?｜신용경색이 한창일 때 이따금 주가가 급등한 이유는 무엇인가?｜서브프라임 부채시장은 여전히 존재하는가?

    4장 월가의 위기 효과, 끝도 없이 확산되다
    신용시장의 문제, 각 기업에 시련을 안겨주다
    금융위기의 그늘에서 살짝 벗어나다
    미국 대형 투자은행의 전성기, 막을 내리다
    금융위기, 좀처럼 끝날 기미를 보이지 않다
    금융위기, 전 세계적으로 확산되다
    금융위기, 다른 분야로까지 확산되다
    구제프로그램, 의구심을 떨쳐내지 못하다
    FAQ 미국 정부는 금융업체들을 구제하기 위해 왜 그토록 많은 비용을 지출했을까?｜상황이 진행되면서 미국 정부는 모든 대책들을 수정했을까?｜미국의 위기가 다른 나라들에 미친 영향과 앞으로 미칠 영향은 무엇인가?｜위기 후에 가장 번영할 나라는 어디인가?｜위기는 언제 끝날 것인가?

    5장 위기의 월가, 새로운 전설을 꿈꾸다
    월스트리트, 위기 앞에 추풍낙엽처럼 쓰러지다
    새롭게 탄생한 월스트리트의 새로운 과제
    투자자들의 탐욕, 제거할 방법은 없나?
    21세기에 맞는 새로운 규제를 꾀하다
    메인스트리트, 월스트리트를 다른 시각에서 보다
    FAQ 이제껏 국제 금융은 월스트리트가 지배해왔다. 그렇다면 이제 누가 지배할 것인가?｜앞으로 더 많은 은행이나 투자은행들이 파산할 것인가?｜금융위기의 중심부에서 파산한 기업 책임자들 중 구속될 사람이 있는가?｜규제 변화는 언제 실현될 것인가?｜최근의 위기는 자본주의의 최후를 의미하는가?｜1930년대가 자주 거론되는 이유는 무엇인가? 다시 대공황이 도래할 것인가?｜새로운 세계는 메인스트리트에 어떤 모습으로 다가올까?

    6장 안전한 투자상품, 알아두면 돈이 된다
    예금, 당좌, CD는 안전한 투자자산이다
    머니마켓계좌, 얼어붙은 시장 녹이다
    증권투자자보호공사, 개별 증권을 보증하다
    뮤추얼펀드, 투자자의 자산 보호하다
    은퇴계좌, 투자리스크 증가시키다
    보험은 대체로 안전한 편이다
    연금, 조기 인출 시 많은 비용이 든다
    상품, 선물, 옵션은 낯설지만 유용한 투자수단이다
    헤지펀드와 주택, 특히 신중히 판단해야 한다
    FAQ 거래하는 증권사가 파산하면 어떤 보호를 받을 수 있을까?｜보험회사가 파산해도 나의 보험증권은 안전할까?｜모기지 상환에 도움이 될 만한 정부 프로그램은 무엇인가?｜그 많은 구제 계획과 보호프로그램들에 자금을 조달하느라 미국 정부의 기금이 바닥나지 않을까?

    7장 가벼운 채무, 우습게 봤다가는 큰 코 다친다
    미래에 대한 두려움이 미치는 부정적 영향
    신용카드, 가장 해로운 부채 제조기다
    모기지 대출에 따른 부채의 증가
    자동차 부채를 줄이기 위한 조치들
    학자금 대출, 또 다른 종류의 빚이다
    FAQ 대출이 현명한 선택인 경우도 있는가?｜대출금으로 자동차를 구매하면 안 될까?｜신용카드는 몇 개가 적당한가?｜부채 상환을 위해 개인간 금융대출을 이용하는 것은 어떤가?

    8장 월가의 탐욕을 뛰어넘는 미래 투자전략
    투자의 기초 전략, 분산투자는 필수다
    불황기, 부동산시장에 대처하는 자세
    젊을 때 저축하고, 영리하게 투자하라
    40~50대, 은퇴 후의 삶을 계획하라
    은퇴 세대, 투자에서 손 떼기엔 아직 이르다
    FAQ 왜 수수료만 받는 재무설계사를 만나야 하는가?｜금융위기 이후 주식시장에 대한 인식을 바꿔야 하나?｜나이가 들면서 리스크 감소 수준을 줄이기 위해 장기적으로 조정되는 라이프사이클 펀드를 고려해야 하나?｜상품투자는 어느 정도가 적당한가?｜부동산에 투자를 해야 할까?｜투자 체크리스트

    에필로그 _ 월스트리트의 반대편에 진실이 있다!

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